חפש

קטגוריות

עבודה סמינריונית סודיות בנקאית וחובת האמון, המלחמה בהלבנת ההון - ארה"ב שוויץ בריטניה ישראל


49 עמודים

עבודה אקדמית מספר 1918

צור קשר ישיר עם דימה, כותב עבודה אקדמית ספציפית זאת בנייד:

052-8673055 או במייל עם בקשה לקבל חלק מעבודת הסמינריון:  dima.muller.rus@gmail.com

העבודה האקדמית עם מקורות ביבליוגרפיה עדכניים.

עבודה סמינריונית חדשה, לא נמכרה במאגר עבודות הסמינריון מעולם.

עבודת הסמינריון נבדקה ועברה הגהה אקדמית קפדנית לפי כללי הציטוט האחיד הנהוגים באקדמיה.

גלול עכבר מטה


₪ 290


העבודה האקדמית הוגשה פעם אחת בלבד בשנת הלימודים הקודמת במרכז אקדמי כרמל, אצל ד"ר אוסטרייכר.

היו אתם הראשונים לרכוש אותה! (וגם האחרונים אם תרכשו בלעדיות)

ציון:  94

 

שאלת המחקר

כיצד באה לידי ביטוי סודיות בנקאית וחובת האמון?

 

תוכן עניינים

א. מבוא

 

ב. הדין בישראל

 

1. הרקע לחקיקה

 

2. החובות המוטלות על הבנקים

 

(א) החובה להכיר את הלקוח (know your client)

 

(ב) חובת דיווח

 

(ג) חובת תיעוד ושמירת חומר

 

(ד) החובה למנות אחראי לעניין איסור הלבנת הון

 

3. האחריות המוטלת על הבנקים

 

ג. הסודיות הבנקאית וחובת האמון על מזבח המלחמה בהלבנת ההון

 

ד. הדין בארצות הברית

 

1. רקע חקיקתי

 

2. עבירות הלבנת הון

 

3. החובות המוטלות על הבנקים

 

(א) זיהוי לקוחות

 

(ב) חובות דיווח

 

(ג) חובת תיעוד ושמירת מסמכים

 

(ד) חובות נוספים בהקשרים מיוחדים

 

(ה) קביעת תוכנית למניעת הלבנת הון

 

4. האחריות המוטלת על הבנקים

 

5. שיתוף פעולה בינלאומי בקשר למידע פיננסי

ה. הדין האנגלי

 

1. רקע חקיקתי

 

2. עבירות הלבנת הון

 

(א) הלבנת הון

 

 (ב) סיוע להלבנת הון

 

(ג) ביצוע פעולות ברכוש שמקורו בעבירה

 

(ד) אי דיווח

 

(ה) גילוי סוד (tip-off)

 

3. החובות המוטלות על הבנקים

 

4. Financial Services and Markets Act 2000

 

5.The Joint Money Laundering Steering Group

 

ו. שוויץ

 

1. רקע

 

2. המישור הפלילי

 

3. החובות המוטלות על הבנקים

 

(א) חובת זיהוי והכרת הלקוח

 

(ב) חובת שמירת מסמכים

 

(ג) דיווח על עסקאות חשודות

 

(ד) הקפאת הפעילות

 

(ה) צעדים ארגוניים

 

4. הוראות וועדת הבנקאות הפדרלית

 

5. הקוד הוולונטרי (CDB)

 

6. סיכום

 

 

הלבנת הון היא פעולה או אוסף פעולות, הנעשות ברכוש או בכספים שמקורם בפעילות עבריינית, במטרה להטמיעם בתוך מערכת הנושאת אופי חוקי ובכך לטשטש את מקורם הבלתי חוקי1. הנסיון בישראל, כמו בעולם כולו, הוכיח כי הלבנת הון נעשית במקרים רבים באמצעות ניצול לרעה של המערכת הבנקאית, תוך הפקדת כספים במערכת, המרתם למטבע זר במידת הצורך, והעברתם בין חשבונות, בנקים ומדינות שונות. פעולות אלו נעשות בצורה מתוחכמת: למשל על ידי פיצול ההפקדות וההעברות לסידרת פעולות בסכומים קטנים, הפטורות מחובת דיווח ותיעוד; ביצוע פעולות בנקאיות באמצעות מיופי כוח, תוך הסתרת זהותו של בעל הכספים האמיתי; שימוש בחברות ותאגידים בדויים על מנת להסתיר את זהותם של בעלי הכספים למעשה; ביצוע פעולות באמצעות חשבונות נאמנות, תוך הסוואת הנהנה; העברות כספים למדינות מקלט (off-shore) בהן הפיקוח על המטבע רופף וחוקי הסודיות הבנקאית חמורים; פעולות באמצעות בנקים "וירטואליים" (shell bank) המתנהלים ללא משרד או סניף פיסי במדינה כלשהי ובכך מאיינים פיקוח עליהם; העברת כספים באמצעות חשבונות מעבר (payable-through) וחשבונות קורספונדנט2, על מנת לטשטש את מקורם; ביצוע עסקאות הלוואה בדויות, כשהכסף השחור מוזרם לבנק לפרעון ההלוואה, אם על ידי הלווה עצמו או על ידי ערבים כביכול; ועוד. המשותף לכל הדרכים הללו הוא ניצול היעילות, המיחשוב והגלובליזציה של המערכות הפיננסיות העולמיות3.

 

על רקע ההכרה, שלא המדינה לבדה ולא המוסדות הפיננסיים לבדם יצליחו להילחם בהלבנת ההון, הטילו מדינות שונות שורה של חובות על המערכת הבנקאית, ורתמו אותה בעל כורחה למלחמה בהלבנת ההון4. לצעד זה שתי מטרות: ראשית, למנוע מהמוסדות הפיננסיים לשמש כלי שרת בידי מלביני ההון. שנית, לצרף את המוסדות הפיננסיים למערכת אכיפת החוק על ידי חיובם למסור מידע לרשויות על עסקאות שונות. בנוסף, מעורבות בנק בהלבנת הון עלולה לפגוע בשמו הטוב, באמון הציבור בו ובמערכת הבנקאית כולה. לפיכך שיתוף הפעולה של הבנקים בעל חשיבות ניכרת לא רק לצורך המלחמה בהון השחור, אלא גם לצורך שמירת יציבות ואמינות המערכת הבנקאית כולה.

 

לינק למצגת אקדמית על סודיות בנקאית והלבנת הון ב-99 שח


ביבליוגרפיה חלקית (בעבודה האקדמית כ-20 מקורות אקדמיים באנגלית ובעברית)


מאיר חת, הבנקאות בישראל במנהרת הזמן, הוצאת ראובן מס, 2015.

עו"ד גלעד נרקיס, פרקים בדיני בנקאות, המכון למחקרי משפט וכלכלה בע"מ

G. Harpaz "Israel: Money Laundering; a Clean Break" J. of Money Laundering Control 4(3)  264, 264 G. Harpaz, S. Colombo "Israel; Money Laundering: At the Crossroads'- 7 (4) J.of Financial Crime  351, 353

R. Plato-Shinar "The Israeli Legislation against Terrorist Financing" 11(4) J. of Financial Crime 366, 372.

 

===========================

ניתן לקבל בלעדיות- מחיקת העבודה האקדמית מהאתר על העבודה האקדמית ולהסירה ממאגר העבודות הסמינריוניות לצמיתות תמורת 590 שח (סך הכל העבודה האקדמית + בלעדיות = 590 שח). אם אינך רוצה עבודת סמינריון בלעדית הקש עכשיו למעלה במלבן התכלת  "לחץ לקבלת העבודה". אם ברצונך לרכוש גם בלעדיות על הסמינריון נא להקליק על לינק זה:

לינק לרכישת העבודה האקדמית + בלעדיות על העבודה האקדמית

 

מבצע לרוכשי עבודה אקדמית באתר : מצגת אקדמית במחיר 99 שח.

הצוות שלנו יכין עבור רוכשי עבודה אקדמאית ממאגר עבודות הסמינריון מצגת פאוורפוינט בת לפחות 20 שקפים. מצגת powerpoint  מרהיבה, שתציג את תוכן העבודה הסמינריונית בצורת רפרט במחיר נמוך במיוחד. המצגת תוכן לפי הדרישות הנהוגות באקדמיה ולפי כללי הציטוט האחיד וה- APA. כל זה תמורת 99 שח נוספים לקניית העבודה האקדמית שיש להוסיף לסל הקניות. נא להקליק על לינק זה לפרטים:

לינק למצגת אקדמית על סודיות בנקאית והלבנת הון ב-99 שח

 

ניתן לקבל שירותי שיכתוב העבודה + בלעדיות -  הצוות שלנו ישכתב העבודה האקדמית בצורה מקצועית! עלות סך הכל שכתוב העבודה האקדמית + בלעדיות = 990 שח. נא להקליק על לינק זה:

לינק לרכישת העבודה האקדמית משוכתבת + בלעדיות על העבודה האקדמית


לתפירת עבודה אקדמית אישית מקורית (ללא קשר למאגר העבודות הסמינריוניות) בתחום זה על ידי אקדמאי מומחה בעל תואר שני או דוקטורט בעלות של כ-80 שח לעמוד מוכן להגשה כנהוג בעבודה אקדמית. נא לראות האתר בלינק זה:

לינק לכותב עבודות סמינריוניות במשפטים,מדעי החברה והרוח, מנהל עסקים ועוד בתפירה אישית


לפורום גולשים על עבודות אקדמיות וסמינריונים והמלצה על כותבי עבודות סמינריון ומאגרי עבודות אקדמיות להקליק על קישור זה:

קישור לפורום לימודים - המלצות על כותבי עבודות אקדמיות, עבודות גמר של גולשים


אם נתקלת בתקלה וחוסר יכולת להשלים הרכישה

מומלץ להיכנס למאגר העבודות האקדמיות שוב הפעם מדפדפן אחר (אם השתמשתם בגוגל כרום לעבור לאקספלורר וכד') או להיכנס למאגר  העבודות האקדמיות ממחשב אחר. תקלה נדירה זאת קורית בשל אבטחת מידע ורגישות יתר לספאמרים. אם ישנה שורת הודעה בשחור על array 7 זה בגלל נסיון חוזר או סימן שכרטיס האשראי לא מאושר ע"י חברת האשראי. בכל מקרה לא יבוצע חיוב באשראי אלא אם כן נשלחה העבודה האקדמית+קבלה למייל. גם לא יבוצע חיוב כפול!

 

לינק: שאלות נפוצות ותשובות בנושא מאגר העבודות האקדמיות




סל

אין מוצרים

משלוח ₪ 0
סה"כ ₪ 0

סל המשך לרכישה

האתר מאובטח

ובטוח לתשלומי אשראי

ומנוהל באמצעות תאגיד המפוקח ע"י משפטן ורו"ח בכיר

המאגר מעודכן מדי יום ונכון לשנת 2019

העבודה האקדמית הוגשה בשנת הלימודים הקודמת= שנת 2018


תוספת ‏‏‏39 ש"ח

הקפאת עבודה ל-חודש


תוספת 99 ש"ח

הקפאת עבודה ל-3 חודשים

 

תוספת 300 שח

מחיקת עבודה ל-צמיתות

 

מצגת פאוורפוינט מקצועית לרפרט

כ-20 שקפים- 99 ש"ח

 

 שיכתוב כל תוכן העבודה  האקדמאית  מחדש - 990 ש"ח


עבודה סמינריונית מקורית לפי הזמנה בתפירה אישית

 

 

תוצאת תמונה עבור ‪PAypal‬‏

ניתן לשלם בפאייפל


מזומן בדואר/העברה בנקאית

מס' חשבון 8497803

בנק הדואר - מספר בנק 09

סניף 001, על שם: הוצאה לאור והדרכה בע"מ

 

תוצאת תמונה עבור פפרתוצאת תמונה עבור ביט

מכבדים אפליקציית תשלום ביט/פפר

להעביר לנייד:   052-8673055


הצעה לסטודנטים להשלמת הכנסה

פרסמו עבודות אקדמיות ותרוויחו עמלה של 60%

על כל מכירה ומכירה של עבודה אקדמית פרי עטכם

 זו לא טעות! תרויחו 60 אחוז עמלה בכל פעם שתימכר העבודה האקדמית במזומן (ללא הגבלה על מספר המכירות)! היתרון שלנו על מאגרי עבודות אקדמיות כמו סמרטר, יובנק, מייביאיי, אקדמית, סקירת ספרות, פרופסור - שהרווח לסטודנט הוא גבוה הרבה יותר . הם לא נותנים כלל עמלות או גג 40 אחוז ואנחנו 60 אחוז נטו מכל מכירה של עבודה אקדמית

ubank ,smarter, MyBA, seminarionit, academit

  שליחת מייל אלינו עם קובץ מצורף של העבודה האקדמית למכירה במאגר

avodot123@gmail.com

 


 ווטסאפ/SMS

 

052-8673055

 

طُلَّاب עזרה מיוחדת למגזר הערבי 

אנשי צוות דוברי רוסית, צרפתית, אנגלית, אמהרית

Русский студенты

 Français   አማርኛ

english

free academic papers

לינק לעבודות אקדמיות באנגלית בחינם

 

052-8673055

בטלפון או במייל נא לציין מספר העבודה האקדמית המבוקשת או הנושא המבוקש

 ktiva1234@gmail.com

מכבדים כל כרטיסי האשראי הישראליים והבינלאומיים

 

 ניתן לבחור לשלם בשלושה תשלומים חודשיים

אין עמלות והמחיר הוא מחיר נטו כולל מע"מ

אין הפתעות ואותיות קטנות והכל לטובת הצרכן

הסליקה מבוצעת ע"י חברת ישראכרט ופלאכרד

עבודות אקדמיות

היישר מן התנור

הקלק על התמונות לפרטים

עבודת סמינריון

על הפוליטיקה החדשה

 יאיר לפיד ונפתלי בנט

 

סמינריון כמותני - עבודת גמר

הפער בעמדות כלפי

דיסלקציה בין אמהות לאבות

אתרים וכותבים מומלצים

סיוע וליווי בסמינריונים בהתאמה אישית 

 www.0528690210.info

פורום להמלצה על מסייעים בעבודות אקדמיות

http://www.forum-limudim.org.il


כותב מומלץ : סיוע בסמינריון מקורי, עבודה אקדמית מקורית

עזרה בעבודות סמינריון מקורית שאינן חלק ממאגר

Hatsilu.co.il@gmail.com

גוף מומלץ עבודות אקדמיות

ubank.co.il@gmail.com


כותב מומלץ: סיוע סמינריון איכותי

דוקטורנט בינתחומי מומחה בעזרה בעבודות אקדמיות

ועבודות סמינריון מעולות ומקוריות, אינו קשור למאגרים

www.0528690210.info/1


פורום תזות ומידע על לימודים אקדמיים מתקדמים

http://www.forum-thesis.org

 

 

 

ווטסאפ/SMS

052-8673055 

  במסרון/טלפון/מייל נא לציין מספר העבודה האקדמית או הנושא המבוקש ולהיות מול הדף העבודה באתר

 

 לינק: סרטון קצר

על אופן רכישה 

של עבודה אקדמית

במאגר זה

 

 

תוצאת תמונה עבור ‪PAypal‬‏
paypal



אתר מאובטח
אתר זה מאובטח בטכנולוגית SSL
כל הזכויות שמורות ©